El incremento en la complejidad de las obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) ha causado que las empresas enfrenten mayores retos de cumplimiento normativo, responsabilidad legal y riesgos reputacionales. Las deficiencias en la identificación de clientes, beneficiarios finales o en la integración de expedientes pueden convertirse en un riesgo legal y penal significativo, con consecuencias financieras, administrativas y reputacionales graves.

Actualmente, prácticamente todas las organizaciones que realizan Actividades Vulnerables o forman parte de sectores regulados deben contar con manuales, políticas y controles internos efectivos para identificar operaciones, reportar avisos a la UIF, mitigar riesgos y garantizar la transparencia de sus operaciones.

En Arochi & Lindner, proporcionamos asesoría pragmática con un enfoque de negocio para empresas de distintas industrias y tamaños, ayudándolas a cumplir con las obligaciones derivadas de la LFPIORPI, disposiciones de la UIF, estándares internacionales del GAFI y regulaciones extranjeras como OFAC, FinCEN o FCPA.

Además de PLD/FT, nuestra práctica de Compliance asesora en la implementación de programas de cumplimiento legal y penal, ética e integridad empresarial, operación de líneas de denuncia, seguimiento e investigación de casos, así como en la adopción de programas de Compliance basados en los más altos estándares nacionales e internacionales. Este enfoque integral permite a las organizaciones blindarse frente a riesgos de corrupción, fraude, conflictos de interés y responsabilidades corporativas, fortaleciendo su cultura de integridad y su gobierno corporativo.

La prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo ha cobrado una importancia sin precedentes en México desde la entrada en vigor en 2012 de la LFPIORPI. En años recientes, la supervisión se ha intensificado mediante visitas de verificación y la imposición de multas millonarias, mientras que la cooperación internacional refuerza el riesgo de sanciones y restricciones para operar con contrapartes extranjeras.

Auditoría externa independiente en materia PLD/FT

Realizamos auditorías externas como terceros independientes, obligatorias para los sujetos regulados por la LFPIORPI. Evaluamos políticas, manuales, expedientes de clientes y reportes enviados a la UIF, emitiendo un dictamen objetivo sobre el grado de cumplimiento y proponiendo acciones correctivas para garantizar la solidez del programa de prevención.

Diagnóstico integral de cumplimiento

Ayudamos a las organizaciones a identificar brechas en sus procesos de prevención mediante un análisis exhaustivo de sus políticas, controles internos y procedimientos. Nuestro enfoque permite evaluar la madurez del sistema de cumplimiento y priorizar riesgos conforme a estándares nacionales e internacionales.

Diseño e implementación de programas de cumplimiento y manuales PLD/FT

Elaboramos manuales, protocolos de debida diligencia, códigos de ética y mecanismos de monitoreo adaptados a cada sector. Acompañamos a nuestros clientes en la implementación práctica de políticas que aseguren la identificación de clientes, la detección de operaciones inusuales y el cumplimiento de reportes ante la UIF.

Elaboración de matrices de riesgos legales, regulatorios y penales

Diseñamos matrices que permiten a las empresas identificar y clasificar riesgos regulatorios, fiscales, contractuales, de corrupción y penales. Este enfoque integral fortalece el gobierno corporativo y brinda una visión estratégica para la prevención de responsabilidades de la persona jurídica y sus directivos.

Investigaciones internas y auditorías forenses

Conducimos investigaciones confidenciales sobre denuncias internas, posibles fraudes, corrupción o incumplimientos normativos. Aplicamos técnicas de auditoría forense para recopilar evidencia, mitigar daños y proponer medidas correctivas, asegurando transparencia y protección legal de la organización.

Canal de denuncias y gestión de alertas

Diseñamos, implementamos y operamos canales de denuncia internos y externos, garantizando confidencialidad, trazabilidad y respuesta efectiva. Brindamos acompañamiento en la clasificación de casos, protección al denunciante y seguimiento de las investigaciones.

ENFOQUE DE VALOR Y REPUTACIÓN

En Arochi & Lindner brindamos asesoría integral en Compliance y PLD/FT, con el objetivo de eliminar contingencias legales y reputacionales, asegurar la correcta integración de expedientes y preparar a las empresas para enfrentar auditorías y revisiones de autoridades nacionales e internacionales.

Nuestro compromiso es ofrecer soluciones jurídicas robustas, preventivas y estratégicas, que conviertan al cumplimiento no solo en una obligación, sino en una ventaja competitiva basada en confianza, transparencia y reputación.

Capacitación y entrenamiento especializado

Ofrecemos programas de capacitación prácticos y a la medida para oficiales de cumplimiento, directores, empleados clave y comités de auditoría. Nuestros cursos fomentan la cultura de integridad y dotan al personal de herramientas para identificar riesgos y aplicar los controles exigidos por la normativa.

Atención a visitas de verificación y procedimientos de la UIF

Asesoramos y representamos a las empresas durante visitas de verificación, procedimientos administrativos o sancionadores iniciados por la UIF. Nuestro equipo asegura una defensa sólida, preparando la documentación requerida y acompañando a la organización en todas las etapas del proceso.

Blindaje internacional frente a regulaciones extranjeras

Brindamos asesoría especializada para operaciones transfronterizas y cumplimiento frente a autoridades internacionales como OFAC, FinCEN, FATF o la FCPA en EE.UU. Ayudamos a que las empresas operen con seguridad jurídica y mantengan la confianza de bancos corresponsales, inversionistas y socios de negocio en el extranjero.

Cumplimiento ESG y gobierno corporativo

Integramos criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) a los programas de cumplimiento y ética empresarial, alineados con estándares internacionales. Apoyamos a las empresas en fortalecer su reputación y generar valor sostenible para accionistas y grupos de interés.

Asuntos regulatorios en manejo de sustancias químicas controladas

Asesoramos a empresas del sector químico, farmacéutico e industrial en el cumplimiento normativo ante autoridades como COFEPRIS, SEMARNAT y SEDENA. Implementamos controles que evitan desvíos de sustancias susceptibles de uso ilícito en drogas, armas o explosivos.